Öffentliche Erklärung zur Geldwäscheprävention
1. Unsere Verpflichtung
CashXChain hat sich der Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung verschrieben. Die CashXChain UG (haftungsbeschränkt) ist kein Verpflichteter im Sinne von § 2 GwG ; sie trifft daher keine unmittelbare Meldepflicht nach § 43 GwG und keine Einfrierpflicht nach § 46 GwG . Die regulierten Schritte unseres Dienstes und die damit verbundenen Geldwäschepräventionspflichten – einschließlich der Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden, der Überwachung, der Verdachtsmeldungen und etwaiger Einfrierungen – werden von unseren lizenzierten Partnerinstituten innerhalb ihres eigenen aufsichtsrechtlichen Rahmens wahrgenommen. CashXChain betreibt die Technologie- und Orchestrierungsebene, wendet hohe Standards an, unterstützt die Kontrollen der Partner und kooperiert umfassend mit den Partnern und den Behörden. Wir behalten uns (i) weitreichende vertragliche Zugangskontrollen zur Plattform und (ii) freiwillige Melderechte vor und üben diese nach eigenem Ermessen aus.
2. Pflichten der CashXChain Inc. nach dem US Bank Secrecy Act
FinCEN-Registrierung. Die CashXChain Inc. ist eine Delaware Corporation und für Zwecke des US Bank Secrecy Act ein Finanzinstitut (financial institution); sie ist beim Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), einer Behörde des US-Finanzministeriums (U.S. Department of the Treasury), als Money Services Business (MSB) und Money Transmitter unter der FinCEN-MSB-Registrierungsnummer 31000341178304 registriert. Die CashXChain Inc. ist in FinCENs MSB Registrant Search öffentlich gelistet.
Die Geschäftsanschrift der CashXChain Inc. lautet 48 Wall Street, Suite 1100, PMB 1024, New York, NY 10005, Vereinigte Staaten von Amerika.
Selbst überprüfen. Suchen Sie die Registrierungsnummer in FinCENs MSB Registrant Search (abgerufen am 27. September 2026) oder lesen Sie den von FinCEN veröffentlichten Registrierungsauszug (PDF, Stand 27. September 2026), hier unverändert wiedergegeben.
Dies ist eine bundesrechtliche Registrierung, keine Lizenz, Genehmigung, Zertifizierung, Befürwortung oder Zulassung durch FinCEN. Die CashXChain Inc. erbringt derzeit keine Geldübermittlungsdienste, hält keine Money-Transmitter-Lizenzen von US-Bundesstaaten und unterhält keine Kundenbeziehungen mit Nutzern der CashXChain-Plattform. Die vollständige Erklärung steht unter Lizenzen & Registrierungen.
Als Finanzinstitut (financial institution) für Zwecke des Bank Secrecy Act (31 U.S.C. § 5312 ) unterliegt die CashXChain Inc. den Durchführungsvorschriften von FinCEN für Money Services Businesses (31 CFR Chapter X ); ihr schriftliches Programm zur Geldwäscheprävention (Anti-Money Laundering Compliance Program) wird nach diesen Vorschriften geführt — getrennt von der in Ziffer 1 beschriebenen Position der CashXChain UG (haftungsbeschränkt) nach deutschem Recht.
Dies ist eine Compliance-Pflicht der CashXChain Inc. als registriertes Money Services Business, keine Aussage darüber, dass die CashXChain Inc. selbst regulierte Zahlungs-, Verwahrungs- oder Abwicklungstätigkeiten ausübt. Das tut sie nicht: Diese Schritte verbleiben bei unseren lizenzierten Partnern, jeweils im Rahmen ihres eigenen aufsichtsrechtlichen Perimeters, wie in unserer Angabe zum Regulatorischen Status & zur Partneroffenlegung beschrieben.
3. Standards, denen wir folgen
Unsere internen Kontrollen zur Bekämpfung der Finanzkriminalität orientieren sich an den Empfehlungen der Financial Action Task Force (FATF) sowie an den Rechtsordnungen, unter denen unsere Partner und die CashXChain Inc. tätig sind.
4. Wer verantwortlich ist
Obwohl wir gesetzlich nicht zur Bestellung verpflichtet sind, haben wir als bewährte Praxis einen Geldwäschebeauftragten (Money Laundering Reporting Officer, MLRO) benannt. Der MLRO ist Dr. Martin Israel, Geschäftsführer, erreichbar über die unten stehenden Kontaktdaten.
5. Kenntnis unserer Kunden
Vor Beginn einer Geschäftsbeziehung überprüfen wir und unser Partner das Unternehmen sowie die Personen, die es besitzen und kontrollieren. Wir treten in keine Geschäfte mit einem Unternehmen ein, das wir nicht überprüfen können.
6. Sanktionen
Wir gleichen Kunden, deren Eigentümer und deren Vertragspartner mit den geltenden Sanktionslisten ab und lehnen Geschäfte bei einem bestätigten Treffer ab. Unsere vollständige Position ist in unserer Öffentlichen Sanktionserklärung dargelegt.
7. Überwachung und Meldung
Unsere lizenzierten Partner überwachen Transaktionen auf Anzeichen von Finanzkriminalität und erstatten die ihnen nach ihrem eigenen Recht obliegenden Meldungen an die für sie zuständige zentrale Meldestelle (Financial Intelligence Unit). Obwohl CashXChain nach deutschem Recht selbst kein Verpflichteter ist, behalten wir uns das Recht vor, freiwillige Meldungen an die zuständigen Behörden zu erstatten – einschließlich Strafanzeigen nach § 158 StPO –, sofern uns Anhaltspunkte für Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Sanktionsumgehung, Betrug oder andere schwere Straftaten bekannt werden. Wir tun dies nach Treu und Glauben und unabhängig von jeglicher aufsichtsrechtlichen Verpflichtung. Sofern das Gesetz uns untersagt, einem Kunden mitzuteilen, dass eine Meldung erfolgt ist, werden wir dies nicht tun. Die Meldepflichten der CashXChain Inc. als registriertes Money Services Business nach US-Recht sind in Ziffer 2 beschrieben und bleiben von dieser Ziffer unberührt.
8. Informationen, die Transfers begleiten
Unsere Partner stellen sicher, dass die gesetzlich vorgeschriebenen Angaben zum Auftraggeber und zum Empfänger Transfers begleiten; wir erheben diese Angaben bei Ihnen. Im Zahlungsdienst erfolgen Transfers ausschließlich zwischen Konten, die bei regulierten Anbietern geführt werden, nicht zu oder von selbst gehosteten Wallets. Dies wird in unserem Travel-Rule-Hinweis näher erläutert.
9. Aufzeichnungen und Schulungen
Unsere lizenzierten Partner bewahren die Geldwäschepräventionsunterlagen zu den regulierten Schritten für die nach ihrem Recht vorgeschriebenen Zeiträume auf. Wir bewahren unsere eigenen Geschäfts- und Buchführungsunterlagen für die gesetzlich vorgeschriebenen Zeiträume auf, zusammen mit Aufzeichnungen über etwaige von uns erstattete freiwillige Meldungen. Unsere Mitarbeiter erhalten Schulungen zur Geldwäscheprävention, und unsere Kontrollen werden regelmäßig überprüft.
10. Kontakt
Sie erreichen unsere Compliance-Funktion unter compliance@cashxchain.com.